银警联手 共揭“原始股”虚幻假面

银警联手

 揭“原始股”虚幻假面

8月13日下午3时许，一中年妇女客户到中国银行张家界南庄坪支行开办手机银行业务。银行工作人员在给该客户完成整个开立过程后，见其办理了口令牌，便上前询问开立手机银行的用途。客户说是有人要给她转账，不开网银是转不进来的。工作人员便告知客户，即便不开手机银行也是可以转入资金的。客户表示要和对方确认一下，随即掏出手机，打开微信，此举立马引起了工作人员的警觉。工作人员在征得客户同意查看其微信后，方知客户极有可能已经卷入非法集资、网络诈骗的漩涡中，并了解到该客户不仅与中鼎**公司签订了入股原始股的协议，还签订了870万港币的委托借贷协议。在意识到事情的严重性后，工作人员立马报告银行内控行长并及时报警。

内控行长在了解相关情况后，对该客户进行了风险提示，并在网上查询了“中鼎**公司”的相关原始股骗局的报道。客户开始很不以为然，声称自己已实地考察项目，参加了几万人的宣讲大会。且该公司由中金(即中国国际金融有限公司)担保，各项证件、手续齐全，不可能是诈骗，且该公司的股东有几万人，不可能那么多人受骗，并坚持要银行工作人员接听对方电话。电话接通后对方一直在质疑银行为什么不给客户办理手机银行的业务，并表明该客户以后会有大额资金过账，开立手机银行方便客户自行交易，方便快捷不用频繁折返银行。对银行也会有较好的收益。在网点负责人和理财经理的轮番劝导后，客户依旧坚持自己的事情不用别人管，自己非常相信该公司。

见客户态度依旧坚决，银行工作人员咨询了华西证券的投资分析师并从分析师处了解到：现在国家对于新股发行有严格的管理制度，一般都难有原始股。且按照目前的上市规定，上市时原始股东数量不能超过200个。同时，公安机关人员向客户介绍最近半年关于网络诈骗的出警情况，并表示大多数的诈骗案都是打着“无股权不富”的幌子，实则暗行违法犯罪之事，切莫轻信!至此客户态度才稍稍软化，表示愿意配合我行和公安机关。但该客户仍然认为对方是有严格的保密制度的，不能在她这里“掉链子”，而且先前投资的人已经成了千万富翁，马上就要“封账”了，必须赶紧购买原始股。

经过支行工作人员及公安民警2个多小时的沟通劝解下，客户终于认识到事态的严重性，同意注销手机银行，不再购买该股票，并对中国银行张家界南庄坪工作人员及公安人员表示感谢。